Vi ved, at med hjælp fra en investeringsrådgiver er chancerne for succes større. Et af de første spørgsmål, der skal løses, er imidlertid: hvordan vælger man en? Når alt kommer til alt, kan vi ikke overlade en livstids indkomst til de forkerte hænder, vel?
Læs også: Økonom kommenterer investeringer gennem REIT'er
se mere
Desenrola Brasil: Gældsgenforhandlingsprogram dækker Fies...
Modtagere født i november og december kan nu trække...
På grund af manglen på information er det meget almindeligt, at folk forveksler med den autonome investeringsagent, dog er deres funktioner helt anderledes. Ydermere er en af de eneste modeller, som de fleste har kontakt med eller kendskab til, den, der tilbydes af bankchefer, børsmæglere eller investeringsrådgivere.
Du kan endda drage fordel af dette, men disse agenter er kun ansatte i pengeinstitutter og kan ikke give en fuldstændig konsultation. På den anden side har investeringsrådgiveren ingen tilknytning til institutter og vil kunne levere en mere hensigtsmæssig model. for kunden, ud over at opdage risici og fordele ved hver investering, at give nogle statistikker for at øge fordele.
Efter at have opdaget nogle af fordelene ved at finde en investeringsrådgiver, skal du vide, hvad de virkelig gør. Han er en professionel, der har omfattende viden inden for rådgivning og vejledning om de bedste veje, som skal følges af dem, der ønsker at foretage en investering.
Derudover er deres service helt personlig, ingen "kageopskrift". Han kan både være en enkeltperson og en juridisk enhed og handle uafhængigt. Som følge heraf er der ingen betaling af provision eller bonusser oven i ansøgningerne.
Dens mål er intet andet end at nå de mål, kunderne har fastsat på en personlig måde, som tidligere nævnt. Derudover vil den give vejledning om de bedste beslutninger, der skal træffes i henhold til investors profil, og vil søge at forstå følgende spørgsmål:
Efter at have identificeret punkterne ovenfor, vil konsulenten udvikle en finansiel plan med tilstedeværelsen af passende investeringer, strategier, budgetter og andre nødvendige punkter.
Og endelig kommer vi til hovedpunktet i vores artikel, for hvem ved, du har allerede forstået konceptet og funktionen af denne professionelle, men du er i tvivl om, hvordan du vælger en.
De vigtigste segmenter at se er:
Det er væsentligt at gennemgå, om konsulentens dokumentation er korrekt. Proceduren udføres via CVM-webstedet, bare gå til "Hurtig adgang" mulighed (Consulta – CVM/Regulated General Register), oplys navnet eller CNPJ/CPF.
De mest relevante certificeringer for investeringsrådgiveren er:
En mulighed er at tjekke information og data, som for eksempel den tid den enkelte arbejder i dette område på LinkedIn-siden.
Tjek, om den valgte investeringsrådgiver arbejder i sin egen forskning eller i samarbejde med kvalificerede specialister.
En meget vigtig pointe er at vide, hvordan konsulenten vil tage betaling for sin service og måden, han vil yde kundeservice på, hans tilgængelighed, kontakt og mange andre relevante krav.
Elsker af film og serier og alt hvad der involverer biograf. En aktiv nysgerrig på netværkene, altid forbundet med information om nettet.
