Tarbijakaitseseadustiku ja tsiviilseadustiku järgi peavad võlad ja võlgniku negatiivne nimi ette kirjutama 5 aasta pärast. See tähendab, et pärast seda perioodi ei saa võlgu kohtus sisse nõuda. Siiski on tavaline, et inimesed mõtlevad, kas selles kontekstis pole võlga enam vaja maksta.
Seetõttu toome täna teile olulise teabe, et mõistaksite, kui kaua pärast a võlg näeb ette või aegub, ei pea enam maksma. Lugege kindlasti!
näe rohkem
Finantsharidus on parim "ravim" kroonilise võlgnevuse vastu…
Räpane nimi pole probleem: tutvuge Nu Limite Garantioga…
Loe rohkem: Siit saate teada, kuidas osaleda Serasa võlgade uuesti läbirääkimiste perioodil
Võlgades inimeste arv on viimasel ajal maailmas suurenenud, seda peamiselt Covid-19 pandeemia mõjude tõttu. Inimestel on võlgu mitu põhjust ja sageli on nende tasumine keeruline. Seda silmas pidades on perioodisisese maksete korraldamisel ja määratlemisel oluline ka arusaamine võlaperioodist ning CDC ja CCB definitsioonidest.
Serasa sõnul on need kaks mõistet väga olulised ja ajavad inimesed sageli segadusse. Ettenähtud termin on kasutusel õiguskeskkonnas ja viitab seetõttu võlale, mida pärast 5 aasta möödumist enam kohtus sisse nõuda ei saa. Aeguva võla mõiste on seotud sellega, et 5 aasta möödumisel võlg ei tekita negatiivset nime. See tähendab, et võlgnikul on puhas nimi, kuid intressi ja võlga saab ikkagi nõuda.
Siiski on oluline märkida, et vaatamata selgele nimele jääb võlgnik võlausaldaja ettevõtte maksejõuetuks, kui ta pole võlga tasunud. Seega, kuigi võlg on aegunud või aegunud, saab seda siiski sisse nõuda.
Igat tüüpi võlg võib 5 aasta pärast aeguda või aeguda. Mõned näited on: krediitkaardivõlad või finantseerimisasutustes sõlmitud lepingud. Teisest küljest võib olenevalt kõnealuse võla liigist erineda aegumistähtaeg.
Kui sul on negatiivne nimi, siis ära lase oma võlal 5 aastat venida. Parim asi, mida teha, on otsida viis oma võla tasumiseks. Sellega on võimalik vältida krediidipiiranguid, mitteametlikke tasusid ja protsesse. Seetõttu on oluline oma nimi puhtana hoida.
