Nous savons qu'avec l'aide d'un conseiller en placement, les chances de succès sont plus grandes. Cependant, l'une des premières questions à résoudre est: comment en choisir un? Après tout, nous ne pouvons pas remettre le revenu de toute une vie entre de mauvaises mains, n'est-ce pas ?
A lire aussi: Commentaires d'un économiste sur les investissements via les FPI
voir plus
Desenrola Brasil: Le programme de renégociation de la dette couvre Fies ?…
Les bénéficiaires nés en novembre et décembre peuvent désormais retirer le…
En raison du manque d'informations, il est très courant que les gens confondent avec l'agent d'investissement autonome, cependant, leurs fonctions sont complètement différentes. De plus, l'un des seuls modèles que la plupart des gens connaissent ou connaissent est celui proposé par les directeurs de banque, les courtiers en valeurs mobilières ou les conseillers en placement.
Vous pouvez même en bénéficier, cependant, ces agents ne sont que des employés d'institutions bancaires et ne peuvent pas fournir une consultation complète. En revanche, le conseiller en placement n'a aucun lien avec les institutions et pourra proposer un modèle plus adapté. pour le client, en plus de détecter les risques et les avantages de chaque investissement, fournir des statistiques pour augmenter le avantages.
Après avoir découvert certains des avantages de trouver un conseiller en placement, vous devez savoir ce qu'il fait vraiment. C'est un professionnel qui possède des connaissances approfondies en matière de conseil et d'orientation sur les meilleures voies à suivre par ceux qui souhaitent investir.
De plus, leur service est entièrement personnalisé, pas de « recette de gâteau ». Il peut être à la fois une personne physique et une personne morale, et agir de manière indépendante. En conséquence, il n'y a pas de paiement de commissions ou de bonus en plus des candidatures.
Son objectif n'est rien de plus que d'atteindre les objectifs stipulés par les clients de manière personnalisée, comme mentionné précédemment. De plus, il fournira des indications sur les meilleures décisions à prendre en fonction du profil de l'investisseur, et cherchera à comprendre les questions suivantes :
Après avoir identifié les points ci-dessus, le consultant élaborera un plan financier avec la présence d'investissements adéquats, de stratégies, de budgets et d'autres points nécessaires.
Et enfin nous arrivons au point principal de notre article, car, qui sait, vous avez déjà compris le concept et la fonction de ce professionnel, cependant, vous hésitez sur comment en choisir un.
Les principaux segments à surveiller sont :
Il est essentiel de vérifier si la documentation du consultant est correcte. La procédure se fait via le site Web du CVM, il suffit d'aller dans l'option "Accès rapide" (Consulta - CVM/Registre général réglementé), d'informer le nom ou le CNPJ/CPF.
Les certifications les plus pertinentes pour le conseiller en investissement sont :
Une option consiste à vérifier des informations et des données, telles que, par exemple, le temps que l'individu travaille dans ce domaine sur la page LinkedIn.
Vérifiez si le conseiller en placement choisi travaille dans sa propre recherche ou en collaboration avec des spécialistes qualifiés.
Un point très important est de savoir comment le consultant facturera son service et la manière dont il fournira le service client, sa disponibilité, son contact et bien d'autres exigences pertinentes.
Amateur de films et de séries et de tout ce qui touche au cinéma. Un curieux actif sur les réseaux, toujours connecté aux informations sur le web.
