हम जानते हैं कि निवेश सलाहकार की मदद से सफलता की संभावना अधिक होती है। हालाँकि, पहले प्रश्नों में से एक जिसे हल करने की आवश्यकता है वह है: किसी एक को कैसे चुनें? आख़िरकार, हम जीवन भर की कमाई ग़लत हाथों में तो नहीं सौंप सकते?
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जानकारी के अभाव के कारण लोगों का स्वायत्त निवेश एजेंट से भ्रमित होना बहुत आम बात है, हालाँकि, उनके कार्य पूरी तरह से अलग हैं। इसके अलावा, एकमात्र मॉडल जिसके साथ अधिकांश लोगों का संपर्क या ज्ञान है, वह बैंक प्रबंधकों, स्टॉकब्रोकरों या निवेश सलाहकारों द्वारा पेश किया गया मॉडल है।
आप इससे लाभ भी उठा सकते हैं, हालाँकि, ये एजेंट केवल बैंकिंग संस्थानों के कर्मचारी हैं और पूर्ण परामर्श प्रदान नहीं कर सकते हैं। दूसरी ओर, निवेश सलाहकार का संस्थानों से कोई संबंध नहीं है और वह अधिक उपयुक्त मॉडल प्रदान करने में सक्षम होगा। ग्राहक के लिए, प्रत्येक निवेश के जोखिमों और लाभों का पता लगाने के अलावा, उसे बढ़ाने के लिए कुछ आँकड़े प्रदान करना फ़ायदे।
निवेश सलाहकार खोजने के कुछ लाभों की खोज करने के बाद, आपको यह जानना होगा कि वे वास्तव में क्या करते हैं। वह एक पेशेवर हैं जिनके पास निवेश करने के इच्छुक लोगों द्वारा अपनाए जाने वाले सर्वोत्तम रास्तों पर परामर्श और मार्गदर्शन का व्यापक ज्ञान है।
इसके अलावा, उनकी सेवा पूरी तरह से वैयक्तिकृत है, कोई "केक रेसिपी" नहीं। वह एक व्यक्ति और कानूनी इकाई दोनों हो सकता है और स्वतंत्र रूप से कार्य कर सकता है। परिणामस्वरूप, आवेदनों के शीर्ष पर कोई कमीशन या बोनस का भुगतान नहीं होता है।
इसका उद्देश्य, जैसा कि पहले बताया गया है, व्यक्तिगत तरीके से ग्राहकों द्वारा निर्धारित लक्ष्यों तक पहुंचने के अलावा और कुछ नहीं है। इसके अलावा, यह निवेशक की प्रोफ़ाइल के अनुसार किए जाने वाले सर्वोत्तम निर्णयों पर मार्गदर्शन प्रदान करेगा, और निम्नलिखित प्रश्नों को समझने का प्रयास करेगा:
उपरोक्त बिंदुओं की पहचान करने के बाद, सलाहकार पर्याप्त निवेश, रणनीतियों, बजट और अन्य आवश्यक बिंदुओं की उपस्थिति के साथ एक वित्तीय योजना विकसित करेगा।
और अंत में हम अपने लेख के मुख्य बिंदु पर आते हैं, क्योंकि, कौन जानता है, आप पहले से ही इस पेशेवर की अवधारणा और कार्य को समझ चुके हैं, हालांकि, आप इस बारे में संदेह में हैं कि किसी एक को कैसे चुना जाए।
देखने लायक मुख्य खंड हैं:
यह समीक्षा करना आवश्यक है कि सलाहकार का दस्तावेज़ीकरण सही है या नहीं। प्रक्रिया सीवीएम वेबसाइट पर की जाती है, बस "क्विक एक्सेस" विकल्प (कंसल्टा - सीवीएम/रेगुलेटेड जनरल रजिस्टर) पर जाएं, नाम या सीएनपीजे/सीपीएफ सूचित करें।
निवेश सलाहकार के लिए सबसे प्रासंगिक प्रमाणपत्र हैं:
एक विकल्प जानकारी और डेटा की जांच करना है, जैसे, उदाहरण के लिए, लिंक्डइन पेज पर व्यक्ति इस क्षेत्र में कितने समय तक काम करता है।
जांचें कि क्या चुना गया निवेश सलाहकार अपने स्वयं के शोध में काम करता है या योग्य विशेषज्ञों के साथ मिलकर काम करता है।
एक बहुत ही महत्वपूर्ण बिंदु यह जानना है कि सलाहकार अपनी सेवा के लिए कैसे शुल्क लेगा और वह ग्राहक सेवा, उसकी उपलब्धता, संपर्क और कई अन्य प्रासंगिक आवश्यकताओं को कैसे प्रदान करेगा।
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