Želite investirati? Saznajte kako odabrati odgovarajućeg investicijskog savjetnika

Znamo da su uz pomoć investicijskog savjetnika šanse za uspjeh veće. Međutim, jedno od prvih pitanja koje treba riješiti je: kako ga odabrati? Uostalom, ne možemo dati životni prihod u pogrešne ruke, zar ne?

Pročitajte također: Ekonomist komentira ulaganja kroz REIT-ove

Zbog nedostatka informacija, vrlo je uobičajeno da ljudi brkaju s autonomnim investicijskim agentom, međutim, njihove su funkcije potpuno različite. Nadalje, jedan od rijetkih modela s kojima većina ljudi ima kontakt ili ih poznaje je onaj koji nude menadžeri banaka, burzovni posrednici ili investicijski savjetnici.

Možete čak imati koristi od toga, međutim, ovi agenti su samo zaposlenici bankarskih institucija i ne mogu pružiti potpune konzultacije. S druge strane, investicijski savjetnik nema veze s institucijama i moći će ponuditi primjereniji model. za klijenta, uz otkrivanje rizika i prednosti svakog ulaganja, pružanje nekih statističkih podataka za povećanje koristi.

Što je investicijski savjetnik?

Nakon što ste otkrili neke od prednosti pronalaska investicijskog savjetnika, morate znati što oni zapravo rade. On je profesionalac koji ima opsežno znanje o savjetovanju i usmjeravanju o najboljim putovima koje trebaju slijediti oni koji žele investirati.

Osim toga, njihova je usluga potpuno personalizirana, bez “recepta za kolače”. Može biti fizička i pravna osoba, te djelovati samostalno. Kao rezultat toga, nema plaćanja provizija ili bonusa povrh aplikacija.

vaše funkcije

Njegov cilj nije ništa drugo nego postići ciljeve koje su postavili klijenti na personaliziran način, kao što je prethodno spomenuto. Osim toga, pružit će smjernice o najboljim odlukama koje treba donijeti u skladu s profilom investitora i nastojat će razumjeti sljedeća pitanja:

• Profil investitora;
• Snovi, ciljevi i ciljevi;
• Količina dostupna za početnu primjenu;
• Mogućnost mjesečnih doprinosa ili ne;
• Koje portfelje i ulaganja klijent ima.

Nakon utvrđivanja gore navedenih točaka, konzultant će razviti financijski plan s prisutnošću odgovarajućih ulaganja, strategija, proračuna i drugih potrebnih točaka.

Kako odabrati?

I na kraju dolazimo do glavne poante našeg članka, jer, tko zna, već ste shvatili koncept i funkciju ovog profesionalca, no dvoumite se kako ga odabrati.

Glavni segmenti koje treba gledati su:

• CVM registracija

Bitno je provjeriti je li dokumentacija konzultanta ispravna. Postupak se provodi na web stranici CVM-a, samo idite na opciju „Brzi pristup“ (Consulta – CVM/Regulated General Register), navedite ime ili CNPJ/CPF.

• Kvalifikacije i iskustva

Najrelevantniji certifikati za investicijskog savjetnika su:

1. CEA (Certification of Specialists in Investments Anbima);
2. CGA (certifikacija Anbima menadžera);
3. CFP (ovlašteni financijski planer);
4. CNPI (Apimec National Investment Professional Certificate);
5. CFA (ovlašteni financijski analitičar).

• Profesionalna povijest

Jedna od opcija je provjera informacija i podataka, kao što je, na primjer, vrijeme rada pojedinca u ovom području na LinkedIn stranici.

• Vlastito istraživanje

Provjerite radi li odabrani investicijski savjetnik u vlastitom istraživanju ili u suradnji s kvalificiranim stručnjacima.

• Naknada i usluga

Vrlo je važno znati kako će konzultant naplatiti svoju uslugu i način na koji će pružiti korisničku uslugu, njegovu dostupnost, kontakt i mnoge druge relevantne zahtjeve.

Zaljubljenik u filmove i serije i sve što uključuje kino. Aktivan znatiželjnik na mrežama, uvijek povezan s informacijama o webu.