אנו יודעים שבעזרת יועץ השקעות, סיכויי ההצלחה גדולים יותר. עם זאת, אחת השאלות הראשונות שצריכות להיפתר היא: איך לבחור אחת? אחרי הכל, אנחנו לא יכולים להעביר הכנסה של חיים שלמים לידיים הלא נכונות, נכון?
קרא גם: כלכלן מעיר על השקעות באמצעות REITs
ראה עוד
Desenrola Brasil: תוכנית למשא ומתן מחדש על חובות מכסה את פייס...
מוטבים ילידי נובמבר ודצמבר יכולים כעת למשוך את ה...
בגלל חוסר המידע, נפוץ מאוד שאנשים מתבלבלים עם סוכן ההשקעות האוטונומי, עם זאת, הפונקציות שלהם שונות לחלוטין. יתר על כן, אחד המודלים היחידים שלרוב האנשים יש קשר או ידע עליהם הוא זה המוצע על ידי מנהלי בנקים, ברוקרים או יועצי השקעות.
אתה אפילו יכול להרוויח מכך, עם זאת, סוכנים אלה הם רק עובדים של מוסדות בנקאיים ואינם יכולים לספק ייעוץ מלא. מצד שני, ליועץ ההשקעות אין קשר למוסדות והוא יוכל לספק מודל מתאים יותר. עבור הלקוח, בנוסף לאיתור הסיכונים והיתרונות של כל השקעה, מתן נתונים סטטיסטיים להגדלת יתרונות.
לאחר שגילית כמה מהיתרונות של מציאת יועץ השקעות, אתה צריך לדעת מה הם באמת עושים. מדובר באיש מקצוע בעל ידע נרחב בייעוץ והכוונה למסלולים הטובים ביותר בהם יעברו מי שמעוניין לבצע השקעה.
בנוסף, השירות שלהם מותאם אישית לחלוטין, ללא "מתכון לעוגה". הוא יכול להיות גם יחיד וגם ישות משפטית, ולפעול באופן עצמאי. כתוצאה מכך, אין תשלום של עמלות או בונוסים על פני הבקשות.
מטרתו היא לא יותר מאשר להגיע ליעדים שקבעו הלקוחות בצורה מותאמת אישית, כפי שצוין קודם לכן. בנוסף, הוא ייתן הנחיות לגבי ההחלטות הטובות ביותר שיש לקבל על פי פרופיל המשקיע, ויבקש להבין את השאלות הבאות:
לאחר זיהוי הנקודות לעיל, היועץ יפתח תוכנית פיננסית עם נוכחות של השקעות נאותות, אסטרטגיות, תקציבים ונקודות נחוצות אחרות.
ולבסוף הגענו לעיקר המאמר שלנו, כי מי יודע, כבר הבנתם את הרעיון והתפקוד של איש המקצוע הזה, עם זאת, אתם בספק כיצד לבחור אחד.
הקטעים העיקריים לצפייה הם:
חיוני לבדוק האם התיעוד של היועץ נכון. ההליך מתבצע באתר CVM, פשוט היכנסו לאפשרות "גישה מהירה" (Consulta – CVM/Regord General Register), יידעו את השם או CNPJ/CPF.
האישורים הרלוונטיים ביותר עבור יועץ ההשקעות הם:
אפשרות אחת היא לבדוק מידע ונתונים, כמו למשל, הזמן שבו האדם עובד באזור זה בעמוד הלינקדאין.
בדוק אם יועץ ההשקעות הנבחר עובד במחקר שלו או בשיתוף עם מומחים מוסמכים.
נקודה חשובה ביותר היא לדעת כיצד יגבה היועץ תשלום עבור השירות שלו והדרך בה ייתן שירות לקוחות, זמינותו, יצירת הקשר ועוד דרישות רלוונטיות רבות.
חובב סרטים וסדרות וכל מה שקשור לקולנוע. סקרן פעיל ברשתות, מחובר תמיד למידע על האינטרנט.
