投資したいですか？ 適切な投資アドバイザーの選び方を学ぶ

投資アドバイザーの助けがあれば、成功の可能性が高まることを私たちは知っています。 ただし、解決する必要がある最初の質問の 1 つは、「どれを選択するか?」ということです。 結局のところ、私たちは生涯の収入を間違った手に渡すことはできませんよね?

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情報が不足しているため、自律型投資エージェントと混同されることがよくありますが、それらの機能はまったく異なります。 さらに、ほとんどの人が接触したり知ったりしている唯一のモデルの 1 つは、銀行経営者、株式仲買人、または投資アドバイザーが提供するモデルです。

この恩恵を受けることもできますが、これらのエージェントは金融機関の従業員にすぎず、完全なコンサルティングを提供することはできません。 一方、投資顧問は機関とのつながりがないため、より適切なモデルを提供することができます。 クライアントのために、各投資のリスクと利点を検出することに加えて、統計を提供して、 利点。

投資アドバイザーとは何ですか?

投資アドバイザーを見つけるメリットをいくつか理解した後は、そのアドバイザーが実際に何をしているのかを知る必要があります。 彼は、投資を希望する人々がたどるべき最善の道についてのカウンセリングと指導において豊富な知識を有する専門家です。

さらに、彼らのサービスは完全にパーソナライズされており、「ケーキのレシピ」はありません。 彼は個人であることも法人であることもでき、独立して行動します。 そのため、申請に加えてコミッションやボーナスが支払われることはありません。

あなたの機能

その目的は、前述したように、クライアントが指定した目標をパーソナライズされた方法で達成することに他なりません。 さらに、投資家のプロフィールに従って行うべき最善の決定に関するガイダンスを提供し、以下の質問を理解するよう努めます。

• 投資家のプロフィール。
• 夢、目標、目的。
• 初回申請時に利用可能な金額。
• 毎月の拠出の可能性の有無。
• クライアントがどのようなポートフォリオと投資を持っているか。

上記のポイントを特定した後、コンサルタントは適切な投資、戦略、予算、その他必要なポイントを考慮した財務計画を作成します。

選び方は？

そして最後に、私たちはこの記事の要点に到達します。なぜなら、あなたはすでにこのプロフェッショナルの概念と機能を理解しているからです。しかし、あなたはプロフェッショナルを選択する方法について疑問を抱いているからです。

注目すべき主なセグメントは次のとおりです。

• CVM登録

コンサルタントの文書が正しいかどうかを確認することが不可欠です。 この手順は CVM Web サイトで実行されます。「クイック アクセス」オプション (Consulta – CVM/Regulated General Register) に移動し、名前または CNPJ/CPF を通知するだけです。

• 資格と経験

投資アドバイザーに最も関連する認定資格は次のとおりです。

1. CEA (投資スペシャリスト認定アンビマ);
2. CGA (アンビママネージャー認定);
3. CFP（認定ファイナンシャルプランナー）;
4. CNPI (Apimec 国家投資プロフェッショナル証明書);
5. CFA（公認財務アナリスト）。

• 職歴

オプションの 1 つは、LinkedIn ページ上のこの領域で個人が作業している時間などの情報とデータを確認することです。

• 独自の研究

選択した投資アドバイザーが独自の調査を行っているのか、資格のある専門家と協力して調査を行っているのかを確認してください。

• 補償とサービス

非常に重要な点は、コンサルタントがサービスの料金をどのように請求するのか、顧客サービスの提供方法、対応可能性、連絡先、その他多くの関連要件を知ることです。

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