Nori investuoti? Sužinokite, kaip pasirinkti tinkamą investicijų konsultantą

Žinome, kad su investicinio konsultanto pagalba sėkmės tikimybė didesnė. Tačiau vienas iš pirmųjų klausimų, kurį reikia išspręsti, yra: kaip išsirinkti? Juk negalime perleisti viso gyvenimo pajamų į netinkamas rankas, ar ne?

Taip pat skaitykite: Ekonomistas komentuoja investicijas per REIT

Dėl informacijos stokos žmonės labai dažnai susipainioja su savarankišku investiciniu agentu, tačiau jų funkcijos visiškai skirtingos. Be to, vienas iš vienintelių modelių, su kuriuo dauguma žmonių turi kontaktų ar žino, yra tas, kurį siūlo bankų vadovai, biržos makleriai ar investiciniai patarėjai.

Jūs netgi galite iš to pasinaudoti, tačiau šie agentai yra tik bankų įstaigų darbuotojai ir negali suteikti išsamios konsultacijos. Kita vertus, investicijų patarėjas neturi ryšio su institucijomis ir galės pateikti tinkamesnį modelį. klientui, be to, kad būtų galima nustatyti kiekvienos investicijos riziką ir pranašumus, pateikiami tam tikri statistiniai duomenys, siekiant padidinti naudos.

Kas yra investicijų patarėjas?

Atradę kai kuriuos investicinio konsultanto privalumus, turite žinoti, kuo jis iš tikrųjų užsiima. Jis yra profesionalas, turintis daug konsultavimo ir orientavimo patarimų, kaip pasirinkti geriausius kelius norintiems investuoti.

Be to, jų aptarnavimas yra visiškai personalizuotas, jokio „torto recepto“. Jis gali būti ir fizinis, ir juridinis asmuo, veikti savarankiškai. Dėl to komisiniai ar premijos už paraiškas nėra mokami.

savo funkcijas

Jos tikslas yra ne kas kita, kaip individualiai pasiekti klientų iškeltus tikslus, kaip minėta anksčiau. Be to, jame bus pateiktos rekomendacijos, kaip priimti geriausius sprendimus, atsižvelgiant į investuotojo profilį, ir bus siekiama suprasti šiuos klausimus:

• investuotojo profilis;
• Svajonės, tikslai ir uždaviniai;
• Turima suma pradinei paraiškai;
• Mėnesinių įmokų galimybė, ar ne;
• Kokius portfelius ir investicijas turi klientas.

Išsiaiškinęs aukščiau nurodytus punktus, konsultantas parengs finansinį planą su atitinkamomis investicijomis, strategijomis, biudžetais ir kitais būtinais punktais.

Kaip išsirinkti?

Ir galiausiai priėjome prie pagrindinio mūsų straipsnio temos, nes, kas žino, jūs jau supratote šio profesionalo koncepciją ir funkciją, tačiau abejojate, kaip jį pasirinkti.

Pagrindiniai žiūrėti segmentai yra šie:

• CVM registracija

Būtina peržiūrėti, ar konsultanto dokumentacija yra teisinga. Procedūra atliekama per CVM svetainę, tiesiog eikite į parinktį „Greita prieiga“ (Consulta – CVM / Reguliuojamas bendrasis registras), nurodykite pavadinimą arba CNPJ / CPF.

• Kvalifikacija ir patirtis

Svarbiausi investicijų konsultanto sertifikatai yra šie:

1. CEA (angl. Certification of Specialists in Investments Anbima);
2. CGA (Anbima vadovų sertifikatas);
3. CFP (sertifikuotas finansų planuotojas);
4. CNPI (Apimec National Investment Professional Certificate);
5. CFA (Chartered Financial Analyst).

• Profesinė istorija

Viena iš galimybių yra patikrinti informaciją ir duomenis, pvz., laiką, kai asmuo dirba šioje srityje LinkedIn puslapyje.

• Nuosavas tyrimas

Patikrinkite, ar pasirinktas investicinis konsultantas dirba savarankiškai, ar kartu su kvalifikuotais specialistais.

• Atlyginimas ir aptarnavimas

Labai svarbu žinoti, kaip konsultantas ims mokestį už savo paslaugą ir kaip jis teiks klientų aptarnavimą, jo prieinamumą, kontaktus ir daugelį kitų aktualių reikalavimų.

Filmų, serialų ir visko, kas susiję su kinu, mėgėjas. Aktyvus smalsus tinkluose, visada prisijungęs prie informacijos apie internetą.