Vi vet at ved hjelp av en investeringsrådgiver er sjansene for å lykkes større. Imidlertid er et av de første spørsmålene som må løses: hvordan velge en? Tross alt kan vi ikke overlate en livstidsinntekt til feil hender, kan vi?
Les også: Økonom kommenterer investeringer gjennom REITs
se mer
Desenrola Brasil: Gjeldsreforhandlingsprogram dekker Fies...
Mottakere født i november og desember kan nå trekke tilbake...
På grunn av mangelen på informasjon er det svært vanlig at folk forveksler med den autonome investeringsagenten, men funksjonene deres er helt forskjellige. Videre er en av de eneste modellene folk flest har kontakt med eller kunnskap om den som tilbys av banksjefer, aksjemeglere eller investeringsrådgivere.
Du kan til og med dra nytte av dette, men disse agentene er kun ansatte i bankinstitusjoner og kan ikke gi en fullstendig konsultasjon. På den annen side har investeringsrådgiveren ingen tilknytning til institusjoner og vil kunne gi en mer hensiktsmessig modell. for klienten, i tillegg til å oppdage risikoen og fordelene ved hver investering, gi litt statistikk for å øke fordeler.
Etter å ha oppdaget noen av fordelene med å finne en investeringsrådgiver, må du vite hva de egentlig gjør. Han er en fagperson som har omfattende kunnskap innen rådgivning og veiledning om de beste veiene som skal følges av de som ønsker å foreta en investering.
I tillegg er tjenesten deres helt personlig, ingen "kakeoppskrift". Han kan være både et individ og en juridisk enhet, og opptre uavhengig. Som et resultat er det ingen betaling av provisjoner eller bonuser på toppen av søknader.
Målet er ikke annet enn å nå målene som er fastsatt av kundene på en personlig måte, som tidligere nevnt. I tillegg vil den gi veiledning om de beste beslutningene som skal tas i henhold til investorens profil, og vil søke å forstå følgende spørsmål:
Etter å ha identifisert punktene ovenfor, vil konsulenten utvikle en økonomisk plan med tilstedeværelse av tilstrekkelige investeringer, strategier, budsjetter og andre nødvendige punkter.
Og til slutt kommer vi til hovedpoenget i artikkelen vår, fordi, hvem vet, du har allerede forstått konseptet og funksjonen til denne profesjonelle, men du er i tvil om hvordan du velger en.
De viktigste segmentene å se er:
Det er vesentlig å gjennomgå om konsulentens dokumentasjon er korrekt. Prosedyren utføres på CVM-nettstedet, bare gå til "Rask tilgang"-alternativet (Consulta – CVM/Regulated General Register), informer navnet eller CNPJ/CPF.
De mest relevante sertifiseringene for investeringsrådgiveren er:
Et alternativ er å sjekke informasjon og data, som for eksempel tiden den enkelte jobber i dette området på LinkedIn-siden.
Sjekk om den valgte investeringsrådgiveren jobber i egen forskning eller i samarbeid med kvalifiserte spesialister.
Et veldig viktig poeng er å vite hvordan konsulenten tar betalt for tjenesten og måten han vil yte kundeservice på, hans tilgjengelighet, kontakt og mange andre relevante krav.
Elsker av filmer og serier og alt som involverer kino. En aktiv nysgjerrig på nettverkene, alltid koblet til informasjon om nettet.