Ny lånemodalitet bruker en god, i dette tilfellet smarttelefon, som en garanti. Dette var en måte som forsikringsselskapene fant for å sikre frigjøring av kreditt, redusere sjansene for å bli skadet, siden manglende betaling av avdrag vil føre til blokkering av enheten.
For å lære mer om denne nyheten, sjekk ut hele artikkelen og se hvordan du tar opp et lån med mobiltelefonen din som sikkerhet.
se mer
Redusere barnas skjermtid: Fremme en livsstil...
Giftighetsvarsel! Fargede klær kan gjøre deg syk for DETTE
Les mer: Easy Gyro lanserer lån med penger på konto i løpet av inntil 24 timer
For det første er dette en mye enklere type lån å søke om enn andre på markedet. I dette tilfellet krever finansinstitusjoner bare at personen er over 18 år, samt har en bankkonto og kan bevise inntekt på minst én minstelønn for å garantere betaling av låne.
En annen viktig faktor, men allerede forventet: det er nødvendig at mobiltelefon er i full drift. Etter å ha oppfylt de nevnte kravene, er det mulig å søke om lånet.
Ettersom selve mobiltelefonen allerede fungerer som sikkerhet, er sjansene for at lånet frigjøres mye større. Et annet positivt poeng, i dette tilfellet, er rentene. Sammenlignet med andre studiepoeng har denne modaliteten vanligvis en mye lavere rente.
Du må imidlertid holde betalingene oppdatert. Kontrakten for denne tjenesten er veldig eksplisitt og gjør det klart: i tilfelle forsinkelse i avdraget, bestemmer en av kontraktsbestemmelsene at smarttelefonen vil bli blokkert. På denne måten blir enheten ubrukelig, og foretar kun nødanrop.
Denne faktoren skyldes typen programvare som entreprenører må installere. Dette programmet viser seg å være Kun kompatibel med Android-system. iOS, på den annen side, gjør iPhone inkompatibel å brukes som garanti for lånet.
Noen institusjoner aksepterer bare Samsung-merkede enheter som sikkerhet. Andre er imidlertid mer inkluderende og godtar også Motorola-, Xiaomi- og LG-enheter. Prøv derfor å bli informert om denne faktoren på forhånd, for ikke å få problemer når du søker om lån.
