Știm că cu ajutorul unui consilier de investiții, șansele de succes sunt mai mari. Cu toate acestea, una dintre primele întrebări care trebuie rezolvate este: cum să alegi una? La urma urmei, nu putem preda veniturile unei vieți în mâinile greșite, nu-i așa?
Citeste si: Economistul comentează investițiile prin REIT
Vezi mai mult
Desenrola Brasil: Programul de renegociere a datoriilor acoperă Fies...
Beneficiarii născuți în noiembrie și decembrie pot acum să retragă...
Din cauza lipsei de informații, este foarte frecvent ca oamenii să confunde cu agentul de investiții autonom, însă funcțiile acestora sunt complet diferite. Mai mult, unul dintre singurele modele cu care majoritatea oamenilor au contact sau cunoaște este cel oferit de managerii băncilor, agenții de bursă sau consilierii de investiții.
Puteți chiar beneficia de acest lucru, totuși, acești agenți sunt doar angajați ai instituțiilor bancare și nu pot oferi o consultație completă. Pe de altă parte, consilierul de investiții nu are nicio legătură cu instituțiile și va putea oferi un model mai adecvat. pentru client, pe lângă detectarea riscurilor și avantajelor fiecărei investiții, furnizarea unor statistici pentru creșterea beneficii.
După ce ai descoperit câteva dintre beneficiile găsirii unui consilier de investiții, trebuie să știi ce fac cu adevărat. Este un profesionist care are cunoștințe vaste în consiliere și îndrumare pe cele mai bune căi pe care să le urmeze cei care doresc să facă o investiție.
În plus, serviciul lor este complet personalizat, fără „rețetă de prăjitură”. El poate fi atât o persoană fizică, cât și o entitate juridică și poate acționa independent. Ca urmare, nu există nicio plată de comisioane sau bonusuri pe lângă aplicații.
Obiectivul său nu este altceva decât atingerea obiectivelor stipulate de clienți într-un mod personalizat, așa cum am menționat anterior. În plus, va oferi îndrumări cu privire la cele mai bune decizii care trebuie luate în funcție de profilul investitorului și va căuta să înțeleagă următoarele întrebări:
Dupa identificarea punctelor de mai sus, consultantul va elabora un plan financiar cu prezenta unor investitii adecvate, strategii, bugete si alte puncte necesare.
Și, în sfârșit, ajungem la punctul principal al articolului nostru, pentru că, cine știe, ați înțeles deja conceptul și funcția acestui profesionist, cu toate acestea, aveți îndoieli cu privire la cum să alegeți unul.
Principalele segmente de urmărit sunt:
Este esențial să verificați dacă documentația consultantului este corectă. Procedura se desfășoară pe site-ul CVM, trebuie doar să accesați opțiunea „Acces Rapid” (Consulta – CVM/Registrul General Reglementat), să informați numele sau CNPJ/CPF.
Cele mai relevante certificări pentru consilierul de investiții sunt:
O opțiune este să verificați informații și date, cum ar fi, de exemplu, timpul de lucru al individului în această zonă pe pagina LinkedIn.
Verificați dacă consilierul de investiții ales lucrează în propria cercetare sau în colaborare cu specialiști calificați.
Un punct foarte important este de a cunoaște modul în care consultantul va taxa pentru serviciul său și modul în care va oferi servicii pentru clienți, disponibilitatea, contactul și multe alte cerințe relevante.
Iubitor de filme și seriale și de tot ceea ce implică cinema. Un curios activ pe rețele, mereu conectat la informații despre web.
