Vi vet att med hjälp av en investeringsrådgivare är chanserna att lyckas större. Men en av de första frågorna som måste lösas är: hur väljer man en? När allt kommer omkring kan vi väl inte lämna över en livstidsinkomst till fel händer?
Läs också: Ekonom kommenterar investeringar genom REITs
se mer
Desenrola Brasil: Skuldomförhandlingsprogram täcker Fies...
Förmånstagare födda i november och december kan nu dra tillbaka...
På grund av bristen på information är det mycket vanligt att människor förväxlar med den autonoma investeringsagenten, men deras funktioner är helt olika. En av de enda modeller som de flesta har kontakt med eller kunskap om är dessutom den som erbjuds av bankchefer, börsmäklare eller investeringsrådgivare.
Du kan till och med dra nytta av detta, men dessa agenter är endast anställda av bankinstitut och kan inte ge en fullständig konsultation. Å andra sidan har investeringsrådgivaren ingen koppling till institutioner och kommer att kunna tillhandahålla en mer lämplig modell. för kunden, förutom att upptäcka riskerna och fördelarna med varje investering, tillhandahålla viss statistik för att öka förmåner.
Efter att ha upptäckt några av fördelarna med att hitta en investeringsrådgivare måste du veta vad de verkligen gör. Han är en yrkesman som har omfattande kunskaper inom rådgivning och vägledning om de bästa vägarna att följa av den som vill göra en investering.
Dessutom är deras service helt personlig, inget "kakrecept". Han kan vara både en individ och en juridisk person och agera självständigt. Som ett resultat av detta sker ingen betalning av provision eller bonus utöver ansökningarna.
Dess mål är inget annat än att nå de mål som ställts upp av kunderna på ett personligt sätt, som tidigare nämnts. Dessutom kommer den att ge vägledning om de bästa besluten som ska fattas enligt investerarens profil, och kommer att försöka förstå följande frågor:
Efter att ha identifierat punkterna ovan kommer konsulten att utveckla en finansiell plan med närvaro av lämpliga investeringar, strategier, budgetar och andra nödvändiga punkter.
Och slutligen kommer vi till huvudpunkten i vår artikel, för vem vet, du har redan förstått konceptet och funktionen hos denna professionella, men du är osäker på hur du väljer en.
De viktigaste segmenten att titta på är:
Det är väsentligt att se över om konsultens dokumentation är korrekt. Proceduren utförs på CVM-webbplatsen, gå bara till alternativet "Quick Access" (Consulta – CVM/Regulated General Register), meddela namnet eller CNPJ/CPF.
De mest relevanta certifieringarna för investeringsrådgivaren är:
Ett alternativ är att kontrollera information och data, som till exempel den tid individen arbetar inom detta område på LinkedIn-sidan.
Kontrollera om den valda investeringsrådgivaren arbetar i sin egen forskning eller i samarbete med kvalificerade specialister.
En mycket viktig punkt är att veta hur konsulten kommer att ta betalt för sin tjänst och hur han kommer att tillhandahålla kundservice, hans tillgänglighet, kontakt och många andra relevanta krav.
Älskar av filmer och serier och allt som rör film. En aktiv nyfiken på nätverken, alltid kopplad till information om webben.
