Хочете інвестувати? Дізнайтеся, як вибрати відповідного інвестиційного радника

Ми знаємо, що за допомогою інвестиційного радника шанси на успіх вищі. Однак одне з перших питань, яке потрібно вирішити, це: як його вибрати? Зрештою, ми не можемо передати дохід за все життя в чужі руки, чи не так?

Читайте також: Економіст коментує інвестиції через REIT

Через брак інформації люди дуже часто плутають з автономним інвестиційним агентом, однак їхні функції абсолютно різні. Більше того, одна з єдиних моделей, з якою стикається чи знає більшість людей, це та, яку пропонують менеджери банків, біржові маклери чи інвестиційні консультанти.

Ви навіть можете скористатися цим, однак ці агенти є лише працівниками банківських установ і не можуть надати повну консультацію. З іншого боку, інвестиційний радник не має зв’язку з установами та зможе надати більш прийнятну модель. для клієнта, окрім виявлення ризиків і переваг кожної інвестиції, надання деякої статистики для збільшення переваги.

Що таке інвестиційний радник?

Виявивши деякі переваги пошуку інвестиційного консультанта, ви повинні знати, чим вони насправді займаються. Він професіонал, який має широкі знання в області консультування та керівництва щодо найкращих шляхів, якими слід слідувати тим, хто хоче інвестувати.

Крім того, їхні послуги повністю персоналізовані, без «рецепту торта». Він може бути як фізичною, так і юридичною особою, а також діяти самостійно. Як наслідок, не виплачуються комісії чи бонуси за заявки.

ваші функції

Його метою є не що інше, як досягнення цілей, поставлених клієнтами, персоналізованим способом, як згадувалося раніше. Крім того, він надасть вказівки щодо найкращих рішень, які слід прийняти відповідно до профілю інвестора, і спробує зрозуміти наступні питання:

• Профіль інвестора;
• Мрії, цілі та завдання;
• Сума, доступна для початкового застосування;
• Можливість щомісячних внесків чи ні;
• Які портфелі та інвестиції є у ​​клієнта.

Після визначення пунктів вище, консультант розробить фінансовий план з наявністю відповідних інвестицій, стратегій, бюджетів та інших необхідних моментів.

Як вибрати?

І, нарешті, ми підійшли до суті нашої статті, тому що, хто знає, ви вже зрозуміли концепцію та функції цього професіонала, однак у вас є сумніви щодо того, як його вибрати.

Основні сегменти для перегляду:

• Реєстрація CVM

Важливо перевірити, чи правильна документація консультанта. Процедура здійснюється на веб-сайті CVM, просто перейдіть до опції «Швидкий доступ» (Consulta – CVM/Regulated General Register), повідомте назву або CNPJ/CPF.

• Кваліфікація та досвід

Найвідповідніші сертифікати для інвестиційного консультанта:

1. CEA (Сертифікація спеціалістів з інвестицій Anbima);
2. CGA (сертифікація менеджерів Anbima);
3. CFP (Сертифікований фінансовий планувальник);
4. CNPI (Apimec National Investment Professional Certificate);
5. CFA (дипломований фінансовий аналітик).

• Професійна історія

Одним із варіантів є перевірка інформації та даних, таких як, наприклад, час роботи особи в цій зоні на сторінці LinkedIn.

• Власне дослідження

Перевірте, чи працює обраний інвестиційний радник у власному дослідженні чи спільно з кваліфікованими фахівцями.

• Компенсація та обслуговування

Дуже важливий момент — знати, як консультант стягуватиме плату за свої послуги та як він буде обслуговувати клієнтів, його доступність, контакти та багато інших відповідних вимог.

Любитель фільмів і серіалів і всього, що пов'язано з кіно. Активний допитливий в мережах, завжди на зв'язку з інформацією про Інтернет.