Ми знаємо, що за допомогою інвестиційного радника шанси на успіх вищі. Однак одне з перших питань, яке потрібно вирішити, це: як його вибрати? Зрештою, ми не можемо передати дохід за все життя в чужі руки, чи не так?
Читайте також: Економіст коментує інвестиції через REIT
побачити більше
Desenrola Brasil: Програма перегляду боргу охоплює Fies...
Пільговики, які народилися в листопаді та грудні, тепер можуть зняти...
Через брак інформації люди дуже часто плутають з автономним інвестиційним агентом, однак їхні функції абсолютно різні. Більше того, одна з єдиних моделей, з якою стикається чи знає більшість людей, це та, яку пропонують менеджери банків, біржові маклери чи інвестиційні консультанти.
Ви навіть можете скористатися цим, однак ці агенти є лише працівниками банківських установ і не можуть надати повну консультацію. З іншого боку, інвестиційний радник не має зв’язку з установами та зможе надати більш прийнятну модель. для клієнта, окрім виявлення ризиків і переваг кожної інвестиції, надання деякої статистики для збільшення переваги.
Виявивши деякі переваги пошуку інвестиційного консультанта, ви повинні знати, чим вони насправді займаються. Він професіонал, який має широкі знання в області консультування та керівництва щодо найкращих шляхів, якими слід слідувати тим, хто хоче інвестувати.
Крім того, їхні послуги повністю персоналізовані, без «рецепту торта». Він може бути як фізичною, так і юридичною особою, а також діяти самостійно. Як наслідок, не виплачуються комісії чи бонуси за заявки.
Його метою є не що інше, як досягнення цілей, поставлених клієнтами, персоналізованим способом, як згадувалося раніше. Крім того, він надасть вказівки щодо найкращих рішень, які слід прийняти відповідно до профілю інвестора, і спробує зрозуміти наступні питання:
Після визначення пунктів вище, консультант розробить фінансовий план з наявністю відповідних інвестицій, стратегій, бюджетів та інших необхідних моментів.
І, нарешті, ми підійшли до суті нашої статті, тому що, хто знає, ви вже зрозуміли концепцію та функції цього професіонала, однак у вас є сумніви щодо того, як його вибрати.
Основні сегменти для перегляду:
Важливо перевірити, чи правильна документація консультанта. Процедура здійснюється на веб-сайті CVM, просто перейдіть до опції «Швидкий доступ» (Consulta – CVM/Regulated General Register), повідомте назву або CNPJ/CPF.
Найвідповідніші сертифікати для інвестиційного консультанта:
Одним із варіантів є перевірка інформації та даних, таких як, наприклад, час роботи особи в цій зоні на сторінці LinkedIn.
Перевірте, чи працює обраний інвестиційний радник у власному дослідженні чи спільно з кваліфікованими фахівцями.
Дуже важливий момент — знати, як консультант стягуватиме плату за свої послуги та як він буде обслуговувати клієнтів, його доступність, контакти та багато інших відповідних вимог.
Любитель фільмів і серіалів і всього, що пов'язано з кіно. Активний допитливий в мережах, завжди на зв'язку з інформацією про Інтернет.
