نحن نعلم أنه بمساعدة مستشار الاستثمار ، تكون فرص النجاح أكبر. ومع ذلك ، فإن أحد الأسئلة الأولى التي تحتاج إلى حل هو: كيف تختار واحدًا؟ بعد كل شيء ، لا يمكننا تسليم دخل مدى الحياة إلى الأيدي الخطأ ، هل يمكننا ذلك؟
اقرأ أيضا: تعليقات الاقتصاديين على الاستثمارات من خلال صناديق الاستثمار العقاري
شاهد المزيد
Desenrola Brasil: برنامج إعادة التفاوض بشأن الديون يغطي Fies؟...
يمكن للمستفيدين الذين ولدوا في نوفمبر وديسمبر الآن سحب...
بسبب نقص المعلومات ، من الشائع جدًا أن يخلط الناس مع وكيل الاستثمار المستقل ، ومع ذلك ، فإن وظائفهم مختلفة تمامًا. علاوة على ذلك ، فإن أحد النماذج الوحيدة التي يتصل بها معظم الناس أو يعرفون عنها هو النموذج الذي يقدمه مديرو البنوك أو سماسرة البورصة أو مستشارو الاستثمار.
يمكنك حتى الاستفادة من هذا ، ومع ذلك ، فإن هؤلاء الوكلاء هم فقط موظفين في المؤسسات المصرفية ولا يمكنهم تقديم استشارة كاملة. من ناحية أخرى ، ليس للمستشار الاستثماري أي صلة بالمؤسسات وسيكون قادرًا على تقديم نموذج أكثر ملاءمة. للعميل ، بالإضافة إلى الكشف عن مخاطر ومزايا كل استثمار ، وتقديم بعض الإحصائيات لزيادة فوائد.
بعد اكتشاف بعض مزايا العثور على مستشار استثماري ، عليك أن تعرف ما يفعلونه حقًا. إنه محترف يتمتع بمعرفة واسعة في تقديم المشورة والتوجيه بشأن أفضل المسارات التي يجب اتباعها من قبل أولئك الذين يرغبون في الاستثمار.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن خدمتهم مخصصة بالكامل ، وليس "وصفة كعكة". يمكن أن يكون فردًا وكيانًا قانونيًا ، ويتصرف بشكل مستقل. نتيجة لذلك ، لا يوجد دفع عمولات أو مكافآت فوق التطبيقات.
هدفها ليس أكثر من الوصول إلى الأهداف المنصوص عليها من قبل العملاء بطريقة شخصية ، كما ذكرنا سابقًا. بالإضافة إلى ذلك ، ستوفر إرشادات حول أفضل القرارات التي يجب اتخاذها وفقًا لملف تعريف المستثمر ، وستسعى إلى فهم الأسئلة التالية:
بعد تحديد النقاط أعلاه ، سيضع الاستشاري خطة مالية مع وجود استثمارات واستراتيجيات وميزانيات مناسبة ونقاط أخرى ضرورية.
وأخيرًا نصل إلى النقطة الرئيسية في مقالتنا ، لأنه ، من يدري ، لقد فهمت بالفعل مفهوم ووظيفة هذا المحترف ، ومع ذلك ، فأنت تشك في كيفية اختيار واحد.
الأجزاء الرئيسية التي يجب مشاهدتها هي:
من الضروري مراجعة ما إذا كانت وثائق الاستشاري صحيحة. يتم تنفيذ الإجراء على موقع CVM ، ما عليك سوى الانتقال إلى خيار "الوصول السريع" (Consulta - CVM / Regulated General Register) ، وأبلغ الاسم أو CNPJ / CPF.
الشهادات الأكثر صلة بمستشار الاستثمار هي:
أحد الخيارات هو التحقق من المعلومات والبيانات ، مثل ، على سبيل المثال ، الوقت الذي يعمل فيه الفرد في هذه المنطقة على صفحة LinkedIn.
تحقق مما إذا كان مستشار الاستثمار المختار يعمل في أبحاثه الخاصة أو بالاشتراك مع متخصصين مؤهلين.
هناك نقطة مهمة للغاية وهي معرفة كيف سيتقاضى المستشار رسومًا مقابل خدمته والطريقة التي سيقدم بها خدمة العملاء وتوافره والاتصال به والعديد من المتطلبات الأخرى ذات الصلة.
من محبي الأفلام والمسلسلات وكل ما يتعلق بالسينما. نشط فضولي على الشبكات ، متصل دائمًا بمعلومات حول الويب.
