Wir wissen, dass mit Hilfe eines Anlageberaters die Erfolgsaussichten größer sind. Eine der ersten Fragen, die geklärt werden muss, lautet jedoch: Wie wählt man eine aus? Schließlich können wir das Lebenseinkommen nicht in die falschen Hände geben, oder?
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Aufgrund des Mangels an Informationen kommt es häufig zu Verwechslungen mit dem autonomen Investmentmakler, dessen Funktionen jedoch völlig unterschiedlich sind. Darüber hinaus ist eines der wenigen Modelle, mit denen die meisten Menschen Kontakt haben oder die sie kennen, das Modell, das von Bankmanagern, Börsenmaklern oder Anlageberatern angeboten wird.
Davon können Sie sogar profitieren, allerdings sind diese Agenten nur Mitarbeiter von Bankinstituten und können keine umfassende Beratung anbieten. Andererseits hat der Anlageberater keine Verbindung zu Institutionen und kann ein passenderes Modell anbieten. Für den Kunden werden nicht nur die Risiken und Vorteile jeder Investition erkannt, sondern auch einige Statistiken zur Verfügung gestellt, um die Rendite zu steigern Vorteile.
Nachdem Sie einige der Vorteile der Suche nach einem Anlageberater kennengelernt haben, müssen Sie wissen, was dieser wirklich tut. Er ist ein Fachmann, der über umfangreiches Wissen in der Beratung und Anleitung zu den besten Wegen für diejenigen verfügt, die eine Investition tätigen möchten.
Darüber hinaus ist ihr Service vollständig personalisiert, es gibt kein „Kuchenrezept“. Er kann sowohl eine natürliche als auch eine juristische Person sein und unabhängig handeln. Daher erfolgt keine Zahlung von Provisionen oder Boni zusätzlich zu den Bewerbungen.
Ihr Ziel besteht, wie bereits erwähnt, nichts anderes darin, die von den Kunden vorgegebenen Ziele auf personalisierte Weise zu erreichen. Darüber hinaus bietet es Hinweise zu den besten Entscheidungen, die je nach Anlegerprofil zu treffen sind, und versucht, die folgenden Fragen zu verstehen:
Nach der Identifizierung der oben genannten Punkte entwickelt der Berater einen Finanzplan mit angemessenen Investitionen, Strategien, Budgets und anderen notwendigen Punkten.
Und schließlich kommen wir zum Hauptpunkt unseres Artikels, denn wer weiß, Sie haben das Konzept und die Funktion dieses Profis bereits verstanden, sind sich jedoch nicht sicher, wie Sie sich für einen entscheiden sollen.
Die wichtigsten zu beobachtenden Segmente sind:
Es ist unbedingt zu prüfen, ob die Dokumentation des Beraters korrekt ist. Der Vorgang erfolgt über die CVM-Website. Gehen Sie einfach zur Option „Schnellzugriff“ (Consulta – CVM/Regulated General Register) und geben Sie den Namen oder CNPJ/CPF an.
Die wichtigsten Zertifizierungen für den Anlageberater sind:
Eine Möglichkeit besteht darin, Informationen und Daten zu überprüfen, wie zum Beispiel die Zeit, die die Person in diesem Bereich auf der LinkedIn-Seite verbringt.
Prüfen Sie, ob der gewählte Anlageberater im eigenen Research oder mit qualifizierten Spezialisten zusammenarbeitet.
Ein sehr wichtiger Punkt ist zu wissen, wie der Berater seine Dienstleistung verrechnet und wie er den Kundenservice erbringt, seine Verfügbarkeit, seinen Kontakt und viele andere relevante Anforderungen.
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