Γνωρίζουμε ότι με τη βοήθεια ενός επενδυτικού συμβούλου, οι πιθανότητες επιτυχίας είναι μεγαλύτερες. Ωστόσο, ένα από τα πρώτα ερωτήματα που πρέπει να επιλυθούν είναι: πώς να επιλέξετε ένα; Τελικά, δεν μπορούμε να παραδώσουμε το εισόδημα μιας ζωής σε λάθος χέρια, έτσι δεν είναι;
Διαβάστε επίσης: Οικονομολόγος σχολιάζει τις επενδύσεις μέσω ΑΕΕΑΠ
δείτε περισσότερα
Desenrola Brasil: Το πρόγραμμα επαναδιαπραγμάτευσης χρέους καλύπτει το Fies;…
Οι δικαιούχοι που γεννήθηκαν τον Νοέμβριο και τον Δεκέμβριο μπορούν πλέον να αποσύρουν το…
Λόγω της έλλειψης πληροφόρησης, είναι πολύ συνηθισμένο οι άνθρωποι να μπερδεύονται με τον αυτόνομο επενδυτικό πράκτορα, ωστόσο, οι λειτουργίες τους είναι εντελώς διαφορετικές. Επιπλέον, ένα από τα μοναδικά μοντέλα με τα οποία οι περισσότεροι άνθρωποι έχουν επαφή ή γνωρίζουν είναι αυτό που προσφέρουν οι διευθυντές τραπεζών, οι χρηματιστές ή οι επενδυτικοί σύμβουλοι.
Μπορείτε ακόμη και να επωφεληθείτε από αυτό, ωστόσο, αυτοί οι πράκτορες είναι μόνο υπάλληλοι τραπεζικών ιδρυμάτων και δεν μπορούν να παρέχουν πλήρη διαβούλευση. Από την άλλη, ο επενδυτικός σύμβουλος δεν έχει καμία σχέση με ιδρύματα και θα μπορεί να παρέχει ένα πιο κατάλληλο μοντέλο. για τον πελάτη, εκτός από τον εντοπισμό των κινδύνων και των πλεονεκτημάτων κάθε επένδυσης, παρέχοντας ορισμένα στατιστικά στοιχεία για την αύξηση του οφέλη.
Αφού ανακαλύψετε μερικά από τα οφέλη της εύρεσης επενδυτικού συμβούλου, πρέπει να μάθετε τι κάνουν πραγματικά. Είναι ένας επαγγελματίας που έχει εκτεταμένες γνώσεις στη συμβουλευτική και καθοδήγηση στα καλύτερα μονοπάτια που πρέπει να ακολουθήσουν όσοι επιθυμούν να κάνουν μια επένδυση.
Επιπλέον, η υπηρεσία τους είναι εντελώς εξατομικευμένη, χωρίς «συνταγή για κέικ». Μπορεί να είναι τόσο φυσικό όσο και νομικό πρόσωπο και να ενεργεί ανεξάρτητα. Ως αποτέλεσμα, δεν υπάρχει πληρωμή προμηθειών ή μπόνους πάνω από τις αιτήσεις.
Ο στόχος του δεν είναι άλλος από την επίτευξη των στόχων που ορίζονται από τους πελάτες με εξατομικευμένο τρόπο, όπως αναφέρθηκε προηγουμένως. Επιπλέον, θα παρέχει καθοδήγηση σχετικά με τις καλύτερες αποφάσεις που πρέπει να ληφθούν σύμφωνα με το προφίλ του επενδυτή και θα επιδιώξει να κατανοήσει τις ακόλουθες ερωτήσεις:
Αφού εντοπίσει τα παραπάνω σημεία, ο σύμβουλος θα αναπτύξει ένα οικονομικό σχέδιο με την παρουσία επαρκών επενδύσεων, στρατηγικών, προϋπολογισμών και άλλων απαραίτητων σημείων.
Και τέλος φτάνουμε στο κύριο σημείο του άρθρου μας, γιατί, ποιος ξέρει, έχετε ήδη καταλάβει την έννοια και τη λειτουργία αυτού του επαγγελματία, ωστόσο, έχετε αμφιβολίες για το πώς να επιλέξετε ένα.
Τα κύρια τμήματα που πρέπει να παρακολουθήσετε είναι:
Είναι σημαντικό να ελέγξετε εάν η τεκμηρίωση του συμβούλου είναι σωστή. Η διαδικασία γίνεται μέσω της ιστοσελίδας του CVM, απλώς μεταβείτε στην επιλογή «Γρήγορη πρόσβαση» (Consulta – CVM/Regulated General Register), ενημερώστε το όνομα ή το CNPJ/CPF.
Οι πιο σχετικές πιστοποιήσεις για τον επενδυτικό σύμβουλο είναι:
Μια επιλογή είναι να ελέγξετε πληροφορίες και δεδομένα, όπως, για παράδειγμα, το χρόνο εργασίας του ατόμου σε αυτήν την περιοχή στη σελίδα του LinkedIn.
Ελέγξτε εάν ο επιλεγμένος επενδυτικός σύμβουλος εργάζεται στη δική του έρευνα ή σε συνεργασία με ειδικευμένους ειδικούς.
Ένα πολύ σημαντικό σημείο είναι να γνωρίζουμε πώς θα χρεώσει ο σύμβουλος για την υπηρεσία του και τον τρόπο που θα παρέχει την εξυπηρέτηση πελατών, τη διαθεσιμότητά του, την επικοινωνία και πολλές άλλες σχετικές απαιτήσεις.
Λάτρης των ταινιών και των σειρών και ό, τι αφορά τον κινηματογράφο. Ένας ενεργός περίεργος στα δίκτυα, πάντα συνδεδεμένος με πληροφορίες για τον Ιστό.
