Sabemos que con la ayuda de un asesor de inversiones, las posibilidades de éxito son mayores. Sin embargo, una de las primeras preguntas que hay que resolver es: ¿cómo elegir uno? Después de todo, no podemos entregar los ingresos de toda una vida a las manos equivocadas, ¿verdad?
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Debido a la falta de información, es muy común que las personas se confundan con el agente de inversión autónomo, sin embargo, sus funciones son completamente distintas. Además, uno de los únicos modelos con los que la mayoría de la gente tiene contacto o conocimiento es el que ofrecen los directores de bancos, corredores de bolsa o asesores de inversión.
Incluso puede beneficiarse de esto, sin embargo, estos agentes son solo empleados de instituciones bancarias y no pueden proporcionar una consulta completa. Por otro lado, el asesor de inversiones no tiene vinculación con instituciones y podrá brindar un modelo más adecuado. para el cliente, además de detectar los riesgos y ventajas de cada inversión, proporcionando algunas estadísticas para aumentar la beneficios.
Después de descubrir algunos de los beneficios de encontrar un asesor de inversiones, necesita saber a qué se dedican realmente. Es un profesional que cuenta con un amplio conocimiento en el asesoramiento y orientación sobre los mejores caminos a seguir por quienes desean realizar una inversión.
Además, su servicio es totalmente personalizado, nada de “receta de tarta”. Puede ser tanto una persona física como una persona jurídica, y actuar de forma independiente. Como resultado, no hay pago de comisiones o bonificaciones además de las aplicaciones.
Su objetivo no es más que alcanzar las metas estipuladas por los clientes de forma personalizada, como se mencionó anteriormente. Además, brindará orientación sobre las mejores decisiones a tomar según el perfil del inversionista, y buscará comprender las siguientes interrogantes:
Después de identificar los puntos anteriores, el consultor desarrollará un plan financiero con la presencia de inversiones adecuadas, estrategias, presupuestos y otros puntos necesarios.
Y finalmente llegamos al punto principal de nuestro artículo, porque, quién sabe, ya entendiste el concepto y la función de este profesional, sin embargo, tienes dudas sobre cómo elegir uno.
Los principales segmentos para ver son:
Es fundamental revisar si la documentación del consultor es correcta. El trámite se realiza en el sitio web de la CVM, basta con ingresar a la opción “Acceso Rápido” (Consulta – CVM/Registro General Regulado), informar el nombre o CNPJ/CPF.
Las certificaciones más relevantes para el asesor de inversiones son:
Una opción es consultar información y datos como, por ejemplo, el tiempo que el individuo trabaja en esta área en la página de LinkedIn.
Compruebe si el asesor de inversiones elegido trabaja en su propia investigación o en conjunto con especialistas calificados.
Un punto muy importante es saber cómo cobrará el consultor por su servicio y la forma en que brindará la atención al cliente, su disponibilidad, contacto y muchos otros requisitos relevantes.
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