Sappiamo che con l'aiuto di un consulente per gli investimenti, le possibilità di successo sono maggiori. Tuttavia, una delle prime questioni da risolvere è: come sceglierne una? Dopotutto, non possiamo consegnare il reddito di una vita nelle mani sbagliate, vero?
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A causa della mancanza di informazioni, è molto comune che le persone confondano con l'agente di investimento autonomo, tuttavia le loro funzioni sono completamente diverse. Inoltre, uno degli unici modelli con cui la maggior parte delle persone ha contatti o conoscenza è quello offerto da direttori di banca, agenti di cambio o consulenti finanziari.
Puoi anche trarne vantaggio, tuttavia, questi agenti sono solo dipendenti di istituti bancari e non possono fornire una consulenza completa. D'altra parte, il consulente per gli investimenti non ha alcun legame con le istituzioni e sarà in grado di fornire un modello più appropriato. per il cliente, oltre a rilevare rischi e vantaggi di ogni investimento, fornendo alcune statistiche per aumentare il benefici.
Dopo aver scoperto alcuni dei vantaggi di trovare un consulente per gli investimenti, devi sapere cosa fa veramente. È un professionista che ha una vasta conoscenza nella consulenza e nell'orientamento sui migliori percorsi da seguire da parte di coloro che desiderano effettuare un investimento.
Inoltre il loro servizio è completamente personalizzato, nessuna “ricetta torta”. Può essere sia una persona fisica che una persona giuridica e agire in modo indipendente. Di conseguenza, non è previsto il pagamento di commissioni o bonus oltre alle domande.
Il suo obiettivo non è altro che raggiungere gli obiettivi prefissati dai clienti in modo personalizzato, come accennato in precedenza. Inoltre, fornirà indicazioni sulle migliori decisioni da prendere in base al profilo dell'investitore e cercherà di comprendere le seguenti domande:
Dopo aver identificato i punti di cui sopra, il consulente svilupperà un piano finanziario con la presenza di adeguati investimenti, strategie, budget e altri punti necessari.
E finalmente arriviamo al punto centrale del nostro articolo, perché, chissà, hai già capito il concetto e la funzione di questo professionista, però sei in dubbio su come sceglierne uno.
I segmenti principali da guardare sono:
È essenziale verificare se la documentazione del consulente è corretta. La procedura si fa attraverso il sito web di CVM, basta andare all'opzione “Accesso rapido” (Consulta – CVM/Registro generale regolamentato), indicare il nome o CNPJ/CPF.
Le certificazioni più rilevanti per il consulente per gli investimenti sono:
Un'opzione è controllare informazioni e dati, come, ad esempio, l'orario in cui l'individuo lavora in quest'area sulla pagina LinkedIn.
Verifica se il consulente per gli investimenti scelto lavora nella propria ricerca o in collaborazione con specialisti qualificati.
Un punto molto importante è sapere come il consulente addebiterà il suo servizio e il modo in cui fornirà il servizio clienti, la sua disponibilità, il contatto e molti altri requisiti rilevanti.
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