We weten dat met de hulp van een beleggingsadviseur de kans op succes groter is. Een van de eerste vragen die moet worden opgelost, is echter: hoe kies je er een? We kunnen tenslotte niet een levenslang inkomen aan de verkeerde handen overhandigen, toch?
Lees ook: Commentaar van econoom op beleggingen via REIT's
Bekijk meer
Desenrola Brasil: Schuldheronderhandelingsprogramma dekt Fies?…
Begunstigden geboren in november en december kunnen nu de...
Vanwege het gebrek aan informatie is het heel gebruikelijk dat mensen verwarren met de autonome investeringsagent, maar hun functies zijn totaal anders. Bovendien is een van de weinige modellen waar de meeste mensen contact mee hebben of kennis van hebben, het model dat wordt aangeboden door bankmanagers, effectenmakelaars of beleggingsadviseurs.
U kunt hier zelfs uw voordeel mee doen, deze makelaars zijn echter alleen medewerkers van bancaire instellingen en kunnen geen volledig advies geven. Aan de andere kant heeft de beleggingsadviseur geen binding met instellingen en zal hij een passender model kunnen geven. voor de klant, naast het detecteren van de risico's en voordelen van elke investering, het verstrekken van enkele statistieken om de voordelen.
Nadat u enkele voordelen heeft ontdekt van het vinden van een beleggingsadviseur, moet u weten wat ze werkelijk doen. Hij is een professional met uitgebreide kennis van advisering en begeleiding over de beste paden die moeten worden gevolgd door diegenen die een investering willen doen.
Bovendien is hun service volledig gepersonaliseerd, geen “taartrecept”. Hij kan zowel een natuurlijke persoon als een rechtspersoon zijn en onafhankelijk handelen. Als gevolg hiervan is er geen betaling van commissies of bonussen bovenop de aanvragen.
Het doel is niets anders dan de door de klanten gestelde doelen op een gepersonaliseerde manier te bereiken, zoals eerder vermeld. Bovendien zal het advies geven over de beste beslissingen die moeten worden genomen op basis van het profiel van de belegger, en zal het proberen de volgende vragen te begrijpen:
Na het identificeren van de bovenstaande punten, zal de consultant een financieel plan ontwikkelen met de aanwezigheid van adequate investeringen, strategieën, budgetten en andere noodzakelijke punten.
En tot slot komen we bij het belangrijkste punt van ons artikel, want wie weet heb je het concept en de functie van deze professional al begrepen, maar twijfel je over hoe je er een moet kiezen.
De belangrijkste segmenten om naar te kijken zijn:
Het is essentieel om na te gaan of de documentatie van de adviseur correct is. De procedure wordt uitgevoerd via de CVM-website, ga gewoon naar de optie "Snelle toegang" (Consulta - CVM/Gereglementeerd Algemeen Register), informeer de naam of CNPJ/CPF.
De meest relevante certificeringen voor de beleggingsadviseur zijn:
Een mogelijkheid is om op de LinkedIn-pagina informatie en gegevens te controleren, zoals bijvoorbeeld de tijd dat de persoon op dit gebied werkt.
Controleer of de gekozen beleggingsadviseur werkt in eigen onderzoek of in samenwerking met gekwalificeerde specialisten.
Een heel belangrijk punt is om te weten hoe de adviseur zijn service in rekening brengt en de manier waarop hij klantenservice, zijn beschikbaarheid, contact en vele andere relevante vereisten zal bieden.
Liefhebber van films en series en alles wat met cinema te maken heeft. Een actieve nieuwsgierigheid op de netwerken, altijd verbonden met informatie over internet.
