Wiemy, że z pomocą doradcy inwestycyjnego szanse na sukces są większe. Jednak jednym z pierwszych pytań, które należy rozwiązać, jest: jak wybrać? W końcu nie możemy przekazać dochodu całego życia w niepowołane ręce, prawda?
Przeczytaj też: Ekonomiści komentują inwestycje poprzez REIT-y
Zobacz więcej
Desenrola Brasil: Program renegocjacji zadłużenia obejmuje Fies?…
Beneficjenci urodzeni w listopadzie i grudniu mogą teraz wycofać…
Ze względu na brak informacji bardzo często ludzie mylą się z autonomicznym agentem inwestycyjnym, jednak ich funkcje są zupełnie inne. Co więcej, jednym z niewielu modeli, z którym większość ludzi ma styczność lub wiedzę, jest model oferowany przez menedżerów banków, maklerów giełdowych czy doradców inwestycyjnych.
Możesz nawet z tego skorzystać, jednak ci agenci są tylko pracownikami instytucji bankowych i nie mogą udzielić pełnej konsultacji. Z drugiej strony doradca inwestycyjny nie ma powiązań z instytucjami i będzie w stanie zapewnić bardziej odpowiedni model. dla klienta, oprócz wykrywania ryzyka i zalet każdej inwestycji, dostarczanie statystyk w celu zwiększenia korzyści.
Po odkryciu niektórych korzyści płynących ze znalezienia doradcy inwestycyjnego, musisz wiedzieć, czym naprawdę się zajmuje. Jest profesjonalistą posiadającym szeroką wiedzę z zakresu doradztwa i wskazywania najlepszych ścieżek, którymi powinni podążać osoby pragnące zainwestować.
Ponadto ich obsługa jest całkowicie spersonalizowana, bez „przepisu na ciasto”. Może być zarówno osobą fizyczną, jak i osobą prawną i działać niezależnie. W rezultacie nie ma wypłaty prowizji ani premii poza aplikacjami.
Jego celem jest nic innego jak osiągnięcie celów określonych przez klientów w spersonalizowany sposób, jak wspomniano wcześniej. Ponadto zapewni wskazówki dotyczące najlepszych decyzji, które należy podjąć zgodnie z profilem inwestora, i spróbuje zrozumieć następujące pytania:
Po zidentyfikowaniu powyższych punktów konsultant opracuje plan finansowy z uwzględnieniem odpowiednich inwestycji, strategii, budżetów i innych niezbędnych punktów.
I wreszcie dochodzimy do sedna naszego artykułu, bo kto wie, czy już zrozumiałeś koncepcję i funkcję tego profesjonalisty, ale masz wątpliwości, jak go wybrać.
Główne segmenty do oglądania to:
Istotne jest sprawdzenie, czy dokumentacja konsultanta jest poprawna. Procedura jest przeprowadzana na stronie CVM, wystarczy wejść w opcję „Szybki dostęp” (Consulta – CVM/Regulated General Register), podać nazwę lub CNPJ/CPF.
Najbardziej odpowiednie certyfikaty dla doradcy inwestycyjnego to:
Jedną z możliwości jest sprawdzenie informacji i danych, takich jak np. czas pracy danej osoby w tym obszarze na stronie LinkedIn.
Sprawdź, czy wybrany doradca inwestycyjny działa w ramach własnych badań lub w połączeniu z wykwalifikowanymi specjalistami.
Bardzo ważną kwestią jest wiedza, w jaki sposób konsultant będzie rozliczał się za swoją usługę i sposób obsługi klienta, jego dostępność, kontakt i wiele innych istotnych wymagań.
Miłośnik filmów i seriali oraz wszystkiego co związane z kinem. Aktywny ciekawski w sieci, zawsze podłączony do informacji o sieci.
