Víme, že s pomocí investičního poradce je šance na úspěch větší. Nicméně jedna z prvních otázek, kterou je třeba vyřešit, je: jak si takovou vybrat? Koneckonců, nemůžeme odevzdat celoživotní příjem do nesprávných rukou, že?
Přečtěte si také: Ekonom komentuje investice prostřednictvím REITs
vidět víc
Desenrola Brasil: Program renegociace dluhu zahrnuje Fies?…
Příjemci narození v listopadu a prosinci mohou nyní stáhnout…
Kvůli nedostatku informací je velmi časté, že si lidé pletou s autonomním investičním agentem, nicméně jejich funkce jsou zcela odlišné. Navíc jedním z mála modelů, se kterými má většina lidí kontakt nebo o něm zná, je ten, který nabízejí bankovní manažeři, makléři nebo investiční poradci.
Můžete z toho dokonce těžit, tito agenti jsou však pouze zaměstnanci bankovních institucí a nemohou poskytnout kompletní poradenství. Na druhou stranu investiční poradce nemá žádné spojení s institucemi a bude schopen poskytnout vhodnější model. pro klienta, kromě detekce rizik a výhod každé investice, poskytnutí některých statistik ke zvýšení výhod.
Po objevení některých výhod hledání investičního poradce musíte vědět, co skutečně dělají. Je to profesionál, který má rozsáhlé znalosti v oblasti poradenství a vedení ohledně nejlepších cest, kterými by se měli vydat ti, kteří chtějí investovat.
Jejich obsluha je navíc zcela personalizovaná, žádný „recept na dort“. Může být fyzickou i právnickou osobou a jednat samostatně. V důsledku toho nedochází k vyplácení provizí nebo bonusů nad rámec žádostí.
Jeho cílem není nic jiného, než dosáhnout cílů, které si klienti zadají, jak již bylo zmíněno. Kromě toho poskytne pokyny k nejlepším rozhodnutím, která je třeba učinit podle profilu investora, a bude se snažit porozumět následujícím otázkám:
Po identifikaci výše uvedených bodů konzultant vypracuje finanční plán s přítomností adekvátních investic, strategií, rozpočtů a dalších nezbytných bodů.
A konečně se dostáváme k hlavnímu bodu našeho článku, protože kdo ví, koncept a funkci tohoto profesionála jste již pochopili, nicméně jste na pochybách, jak si vybrat.
Hlavní segmenty ke sledování jsou:
Je nezbytné zkontrolovat, zda je dokumentace konzultanta správná. Postup se provádí přes web CVM, stačí přejít na volbu „Rychlý přístup“ (Consulta – CVM/Regulated General Register), uvést jméno nebo CNPJ/CPF.
Nejrelevantnější certifikace pro investičního poradce jsou:
Jednou z možností je zkontrolovat informace a údaje, jako je například doba, po kterou jedinec v této oblasti pracuje na stránce LinkedIn.
Ověřte si, zda vybraný investiční poradce pracuje ve vlastním průzkumu nebo ve spojení s kvalifikovanými specialisty.
Velmi důležitým bodem je vědět, jak bude konzultant účtovat svou službu a způsob, jakým bude poskytovat služby zákazníkům, jeho dostupnost, kontakt a mnoho dalších relevantních požadavků.
Milovník filmů a seriálů a všeho, co kinematografie zahrnuje. Aktivní zvědavec na sítích, vždy připojený k informacím o webu.
