Kami tahu bahwa dengan bantuan penasihat investasi, peluang sukses lebih besar. Namun, salah satu pertanyaan pertama yang perlu diselesaikan adalah: bagaimana cara memilihnya? Lagi pula, kita tidak bisa menyerahkan penghasilan seumur hidup ke tangan yang salah, bukan?
Baca juga: Ekonom mengomentari investasi melalui REIT
lihat lebih banyak
Desenrola Brasil: Program negosiasi ulang hutang mencakup Fies?…
Penerima manfaat yang lahir pada bulan November dan Desember sekarang dapat menarik…
Karena kurangnya informasi, sangat umum bagi orang untuk bingung dengan agen investasi otonom, namun fungsinya sangat berbeda. Selain itu, satu-satunya model yang paling sering dihubungi atau diketahui orang adalah model yang ditawarkan oleh manajer bank, pialang saham, atau penasihat investasi.
Anda bahkan bisa mendapatkan keuntungan dari ini, namun agen ini hanya pegawai lembaga perbankan dan tidak dapat memberikan konsultasi lengkap. Di sisi lain, penasihat investasi tidak memiliki hubungan dengan institusi dan akan dapat memberikan model yang lebih tepat. untuk klien, selain mendeteksi risiko dan keuntungan dari setiap investasi, menyediakan beberapa statistik untuk meningkatkan manfaat.
Setelah mengetahui beberapa manfaat mencari penasihat investasi, Anda perlu mengetahui apa yang sebenarnya mereka lakukan. Dia adalah seorang profesional yang memiliki pengetahuan luas dalam konseling dan bimbingan tentang jalan terbaik untuk diikuti oleh mereka yang ingin melakukan investasi.
Selain itu, layanan mereka sepenuhnya dipersonalisasi, tidak ada "resep kue". Dia bisa menjadi individu dan badan hukum, dan bertindak secara independen. Akibatnya, tidak ada pembayaran komisi atau bonus di atas aplikasi.
Tujuannya tidak lebih dari mencapai tujuan yang ditetapkan oleh klien dengan cara yang dipersonalisasi, seperti yang disebutkan sebelumnya. Selain itu, akan memberikan panduan tentang keputusan terbaik yang harus diambil sesuai dengan profil investor, dan akan berupaya memahami pertanyaan-pertanyaan berikut:
Setelah mengidentifikasi poin-poin di atas, konsultan akan menyusun rencana keuangan dengan adanya investasi, strategi, anggaran, dan poin-poin lain yang memadai.
Dan akhirnya kita sampai pada poin utama artikel kita, karena siapa tahu kamu sudah paham konsep dan fungsi dari profesional ini, namun kamu ragu bagaimana cara memilihnya.
Segmen utama yang harus diperhatikan adalah:
Sangat penting untuk meninjau apakah dokumentasi konsultan sudah benar. Prosedurnya dilakukan di website CVM, tinggal masuk ke pilihan “Quick Access” (Consulta – CVM/Regulated General Register), informasikan nama atau CNPJ/CPF.
Sertifikasi paling relevan untuk penasihat investasi adalah:
Salah satu opsinya adalah memeriksa informasi dan data, seperti, misalnya, waktu seseorang bekerja di area ini di halaman LinkedIn.
Periksa apakah penasihat investasi yang dipilih bekerja dalam penelitiannya sendiri atau bekerja sama dengan spesialis yang berkualifikasi.
Poin yang sangat penting adalah mengetahui bagaimana konsultan akan mengenakan biaya untuk layanannya dan bagaimana dia akan memberikan layanan pelanggan, ketersediaannya, kontaknya, dan banyak persyaratan relevan lainnya.
Pencinta film dan serial dan segala sesuatu yang melibatkan sinema. Rasa ingin tahu yang aktif di jaringan, selalu terhubung dengan informasi tentang web.
