Vieme, že s pomocou investičného poradcu je šanca na úspech väčšia. Jednou z prvých otázok, ktoré je však potrebné vyriešiť, je: ako si vybrať? Nemôžeme predsa odovzdať celoživotný príjem do nesprávnych rúk, však?
Prečítajte si tiež: Ekonóm komentuje investície cez REIT
pozrieť viac
Desenrola Brasil: Program opätovného prerokovania dlhu zahŕňa Fies?…
Príjemcovia narodení v novembri a decembri môžu teraz stiahnuť…
Pre nedostatok informácií je veľmi bežné, že si ľudia mýlia s autonómnym investičným agentom, ich funkcie sú však úplne odlišné. Navyše, jeden z mála modelov, s ktorými má väčšina ľudí kontakt alebo o ktorých vie, je ten, ktorý ponúkajú bankoví manažéri, makléri alebo investiční poradcovia.
Môžete z toho dokonca profitovať, títo agenti sú však len zamestnancami bankových inštitúcií a nemôžu poskytnúť kompletné poradenstvo. Na druhej strane investičný poradca nemá žiadne prepojenie s inštitúciami a bude vedieť poskytnúť vhodnejší model. pre klienta okrem zisťovania rizík a výhod každej investície poskytuje aj nejaké štatistiky na zvýšenie výhod.
Po objavení niektorých výhod hľadania investičného poradcu musíte vedieť, čo naozaj robí. Je to profesionál, ktorý má rozsiahle znalosti v oblasti poradenstva a poradenstva o najlepších cestách, ktorými sa majú vydať tí, ktorí chcú investovať.
Navyše, ich služby sú úplne personalizované, žiadny „recept na tortu“. Môže byť fyzickou aj právnickou osobou a konať samostatne. Výsledkom je, že k žiadostiam nedochádza k vyplácaniu provízií ani bonusov.
Jeho cieľom nie je nič iné, ako dosiahnuť ciele stanovené klientmi personalizovaným spôsobom, ako už bolo spomenuté. Okrem toho poskytne návod na najlepšie rozhodnutia, ktoré treba urobiť podľa profilu investora, a bude sa snažiť porozumieť nasledujúcim otázkam:
Po identifikácii vyššie uvedených bodov konzultant vypracuje finančný plán s prítomnosťou adekvátnych investícií, stratégií, rozpočtov a ďalších potrebných bodov.
A konečne sa dostávame k hlavnému bodu nášho článku, pretože, ktovie, koncept a funkciu tohto profesionála ste už pochopili, no máte pochybnosti, ako si vybrať.
Hlavné segmenty, ktoré treba sledovať, sú:
Je nevyhnutné skontrolovať, či je dokumentácia konzultanta správna. Postup sa vykonáva na webovej stránke CVM, stačí prejsť na možnosť „Rýchly prístup“ (Consulta – CVM/Regulovaný všeobecný register), uviesť meno alebo CNPJ/CPF.
Najrelevantnejšie certifikácie pre investičného poradcu sú:
Jednou z možností je skontrolovať si informácie a údaje, ako napríklad čas, kedy jednotlivec v tejto oblasti pracuje na stránke LinkedIn.
Overte si, či vybraný investičný poradca pracuje vo vlastnom prieskume alebo v spojení s kvalifikovanými odborníkmi.
Veľmi dôležitým bodom je vedieť, ako bude konzultant účtovať za svoju službu a akým spôsobom bude poskytovať služby zákazníkom, jeho dostupnosť, kontakt a mnohé ďalšie relevantné požiadavky.
Milovník filmov a seriálov a všetkého, čo kinematografiu patrí. Aktívny zvedavec na sieťach, vždy pripojený k informáciám o webe.
